報表有誤

關於 記帳軟體-帳務小管家 Zero.NET PC 版 軟體的問題發表
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報表有誤

文章ben » 2019年 4月 10日, 06:07

您好:

帳務小管家真的很好用!!

有一點小問題

因為不知道如何將畫面貼上,所以已經寄信給慕雲您了,請幫忙看看 謝謝

想請問有關

A: 統計報表 > 收支淨值報表> 年度收支淨值統計表 >統計業外收入與支出

請參閱email 附件
假如薪資收入 1000, 投資收入100, 信用卡現金回饋 200

緣由:
因為信用卡若有現金回饋,通常下期折抵,所以記成4/10業外收入 > 信用卡現金回饋 >信用卡 200

可以看到業外收入由原來的100 --> 300
所以 如果把業外收入考慮進去 收入應該是 1000 + 100 + 200 =1300

可是我們用上方的 A 路徑 勾選統計業外收入與支出 卻發現收入淨額是1100 而不是 1300 ??
ben
 
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Re: 報表有誤

文章o慕雲o » 2019年 4月 10日, 07:10

ben 寫:您好:

帳務小管家真的很好用!!

有一點小問題

因為不知道如何將畫面貼上,所以已經寄信給慕雲您了,請幫忙看看 謝謝

想請問有關

A: 統計報表 > 收支淨值報表> 年度收支淨值統計表 >統計業外收入與支出

請參閱email 附件
假如薪資收入 1000, 投資收入100, 信用卡現金回饋 200

緣由:
因為信用卡若有現金回饋,通常下期折抵,所以記成4/10業外收入 > 信用卡現金回饋 >信用卡 200

可以看到業外收入由原來的100 --> 300
所以 如果把業外收入考慮進去 收入應該是 1000 + 100 + 200 =1300

可是我們用上方的 A 路徑 勾選統計業外收入與支出 卻發現收入淨額是1100 而不是 1300 ??


您好
該 200 未統計加入是因為記帳方式不正確
正常收入應該是到 [資產] 類(您是記 [收入] -> [負債]類 (信用卡) )
所以該筆記錄才無被統計(您應該是 [收入] -> [資產] 再記 [資產] -> [負債])
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Re: 報表有誤

文章ben » 2019年 4月 10日, 09:20

感謝您的回覆

假設這個月目前的記帳項目只有 4/1 薪資收入 1000, 業外收入 > 投資收入 4/2 100, 4/10 信用卡回饋 200, 這個月目前尚未有支出

依您的建議記帳 (檔案請見您的 email附件) (因為討論區的附加檔不允許副檔名 .mdb)

途徑 A 不勾選 統計業外收入與支出 ==> 報表 4月份 收入 1000, 支出 200 (但是這個月並沒有支出啊), 餘額 800
途徑 A 勾選 統計業外收入與支出 ===> 報表 4月份 收入 1300, 支出 200 (但是這個月並沒有支出啊), 餘額 1100
ben
 
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Re: 報表有誤

文章o慕雲o » 2019年 4月 10日, 09:28

ben 寫:感謝您的回覆

假設這個月目前的記帳項目只有 4/1 薪資收入 1000, 業外收入 > 投資收入 4/2 100, 4/10 信用卡回饋 200, 這個月目前尚未有支出

依您的建議記帳 (檔案請見您的 email附件) (因為討論區的附加檔不允許副檔名 .mdb)

途徑 A 不勾選 統計業外收入與支出 ==> 報表 4月份 收入 1000, 支出 200 (但是這個月並沒有支出啊), 餘額 800
途徑 A 勾選 統計業外收入與支出 ===> 報表 4月份 收入 1300, 支出 200 (但是這個月並沒有支出啊), 餘額 1100


您好
所謂的 [淨值表] 的意思就是 [資產] 償還 [負債] 就算支出(這就是 [淨值表] 的目的,如 繳房貸等)
所以該 支出 200 指的就是 [資產] 償還 [負債]
這也是 [淨值表] 與 [一般報表] 的差別
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Re: 報表有誤

文章ben » 2019年 4月 16日, 05:55

以下 “支出淨額, 收入淨額, 收支餘額”名詞 是取自帳務小管家之 年度收支淨值統計表

支出淨額 = (a) 資產項目下到 支出的帳務資料來源加總 + (b) 負債到支出的帳務資料來源加總 + (c) 資產項目下到負債的資料來源加總。所以 (c) 就是繳信用卡/房貸,(c) 的特性就是延後付款,但是 (b)(c) 對收支餘額卻有重複計算的影響,所以帳務小館家在年度收支淨值統計表很貼心的設有勾選當以負債類作為支出來源時不列入統計的選項 (所以如果”支出”不考慮信用卡繳款但是計算當月刷卡支出時, 這時的”支出”就是帳務小管家首頁左側的”支出”)

信用卡現金回饋特殊,它並沒有進入資產. 如果依照您的說法紀錄 信用卡現金回饋到資產 然後 資產到負債 (c) (因為先前已經紀錄 負債到支出(b)) 一旦在年度收支淨值統計表勾選 "統計業外收入與支出" 但保留以負債類為來源的支出時,就會發現”收支餘額”多出一筆負的 (c)。如果您願意,只要用全新檔案,用一筆帳 信用卡支出80元吃飯,信用卡現金回饋80元,試試看就知道了

其實帳務小管家設計的非常詳細,可以把原始資料有效且正確的紀錄,支出淨額與收支餘額的程式定義完全正確, 我所提的報表有誤,指的是帳務小管家首頁左側收入的定義 ((業外)收入 = (業外)收入項下各子項目總和) 與帳務小管家之 年度收支淨值統計表 中 收入淨額的定義 (收入淨額 = 收入到資產的總和) 不同, 如果您耐心的看完也做過測試,認同上面的說法,只要小小修正,也就是說,收入淨額除了(業外)收入到資產外,還要加上(業外)收入到負債,如此當勾選統計業外收入與支出時首頁的收入加上業外收入就會和年度收支淨值統計表的收入淨額一致了, 而且按照金錢流向紀錄即可。
ben
 
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Re: 報表有誤

文章o慕雲o » 2019年 4月 16日, 06:22

ben 寫:以下 “支出淨額, 收入淨額, 收支餘額”名詞 是取自帳務小管家之 年度收支淨值統計表

支出淨額 = (a) 資產項目下到 支出的帳務資料來源加總 + (b) 負債到支出的帳務資料來源加總 + (c) 資產項目下到負債的資料來源加總。所以 (c) 就是繳信用卡/房貸,(c) 的特性就是延後付款,但是 (b)(c) 對收支餘額卻有重複計算的影響,所以帳務小館家在年度收支淨值統計表很貼心的設有勾選當以負債類作為支出來源時不列入統計的選項 (所以如果”支出”不考慮信用卡繳款但是計算當月刷卡支出時, 這時的”支出”就是帳務小管家首頁左側的”支出”)

信用卡現金回饋特殊,它並沒有進入資產. 如果依照您的說法紀錄 信用卡現金回饋到資產 然後 資產到負債 (c) (因為先前已經紀錄 負債到支出(b)) 一旦在年度收支淨值統計表勾選 "統計業外收入與支出" 但保留以負債類為來源的支出時,就會發現”收支餘額”多出一筆負的 (c)。如果您願意,只要用全新檔案,用一筆帳 信用卡支出80元吃飯,信用卡現金回饋80元,試試看就知道了

其實帳務小管家設計的非常詳細,可以把原始資料有效且正確的紀錄,支出淨額與收支餘額的程式定義完全正確, 我所提的報表有誤,指的是帳務小管家首頁左側收入的定義 ((業外)收入 = (業外)收入項下各子項目總和) 與帳務小管家之 年度收支淨值統計表 中 收入淨額的定義 (收入淨額 = 收入到資產的總和) 不同, 如果您耐心的看完也做過測試,認同上面的說法,只要小小修正,也就是說,收入淨額除了(業外)收入到資產外,還要加上(業外)收入到負債,如此當勾選統計業外收入與支出時首頁的收入加上業外收入就會和年度收支淨值統計表的收入淨額一致了, 而且按照金錢流向紀錄即可。


您好
感謝您那麼有耐心的編寫整個流程
而我也全部看完您說明
經思考後認為您的說法應該可以合理解釋
下一版更新會加入 [收入] -> [負債] 的淨值統計^^
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Re: 報表有誤

文章ben » 2019年 4月 17日, 02:33

版主回覆效率之高,令人欽佩!! 真的是很用心在經營,值得大推 !!

謝謝您採納建議 :)

因為信用卡現金回饋雖說是收入, 但其實只是反應在少繳信用卡債, 所以只是形式上增加收入實際上並沒有讓"收支餘額"增加,是否可以在"年度收支淨值統計表"增加勾選項目 "當以負債類作為收入來源時不列入統計"?
ben
 
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Re: 報表有誤

文章o慕雲o » 2019年 4月 17日, 03:19

ben 寫:版主回覆效率之高,令人欽佩!! 真的是很用心在經營,值得大推 !!

謝謝您採納建議 :)

因為信用卡現金回饋雖說是收入, 但其實只是反應在少繳信用卡債, 所以只是形式上增加收入實際上並沒有讓"收支餘額"增加,是否可以在"年度收支淨值統計表"增加勾選項目 "當以負債類作為收入來源時不列入統計"?


您好
因以目前的作法的話無法正確的表達淨支出狀況(因並非所有的 [資產] -> [負債] 都是繳房貸(車貸) 等這種預支出狀況,也有可能是其它情況但不應列入淨支出上)
關於淨值表的表示部份我可能還要思考一下怎麼處理比較貼近現況
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Re: 報表有誤

文章o慕雲o » 2019年 4月 17日, 04:08

另外關於 [信用卡紅利] 的記法部份
我後來思考了一下
覺的使用 [負債] -> [Change] 方式來作比較適合(不再用 [收入] -> [負債] 方式)
使用 [負債] -> [Change] 方式一方面可以使 [負債減少](其它非信用卡紅利等問題皆可處理)
另一方面還可以處理 [虛增收入] 的問題( [收入] -> [負債])
以上供您參考
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Re: 報表有誤

文章ben » 2019年 4月 19日, 05:16

其實,在"年度收支淨值統計表"勾選"當以負債類作為支出來源時不列入統計"的選項,確實會把尚未繳的卡債(長期的分期借貸, 甚至開玩笑的說不想還的債...)剃除,但至少是當月(甚至是當年)使用"現金"的真正支出
年度收支淨值統計表 中程式定義 收入淨額的定義 (收入淨額 = 收入到資產的總和)不變也無仿,只需把首頁左側收入的定義 ((業外)收入 = (業外)收入項下各子項目總和) 修正成收入淨額一致,因為既然收入直接去抵銷負債,其實也不必要再加總於收入內了, 甚至完全不變也可以,因為至少原始資料(raw data)都已留存,日後都有機會撈出統計

以上淺見
ben
 
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